Satechainmedia.com– Bicara tentang risiko pencucian uang dengan kripto, hal ini seringkali muncul bersamaan dengan perbincangan tentang Bitcoin dan mata uang kripto lainnya. Pencucian uang menjadi perbincangan pemerintah dan lembaga keuangan tradisional setiap kali kita bicara soal kripto.
Pihak berwenang dan ekonom utama sering melihat kripto sebagai alat yang bisa digunakan untuk mencuci uang, menghindari pajak, dan melakukan kegiatan ilegal lainnya.
Mereka khawatir tentang kripto terdesentralisasi yang sulit dilacak dan kurang bertanggung jawab. Namun, yang perlu diingat, transaksi Bitcoin tidaklah benar-benar anonim atau tidak bisa dilacak. Sebaliknya, setiap transaksi di dunia Bitcoin mencatat dengan rapi siapa yang mengirim uang ke siapa, yang bisa sangat bermasalah bagi orang-orang yang tidak ingin diawasi.
Sebuah kelompok peretas yang dikenal sebagai DarkSide mengalaminya langsung setelah mencoba menculik data Colonial Pipeline.
Mereka menemukan bahwa transaksi Bitcoin ternyata sangat terlacak. FBI dapat melacak uang yang dibayar sebagai tebusan, yaitu sekitar 63 Bitcoin, dan bahkan mengakses dompet digital mereka. Bagaimana mereka bisa melakukannya masih jadi perdebatan, tetapi yang jelas, kripto bukanlah tempat yang aman untuk bersembunyi, terutama karena sekarang banyak perhatian mengarah ke sana.
Dulu, di awal-awal Bitcoin, ketika pemerintah belum mengerti dengan baik, beberapa penjahat menggunakan Bitcoin untuk mencuci uang.
Pencucian Uang Dengan Bitcoin
Tahun 2020, pemerintah Amerika Serikat bahkan mengambil alih Bitcoin senilai $1 miliar dari jaringan Silk Road, sebuah tempat di internet di mana orang membeli barang-barang ilegal menggunakan Bitcoin.
Sejumlah kasus seperti ini telah mendorong banyak negara untuk membuat aturan anti pencucian uang mereka untuk kripto menjadi lebih ketat. Mereka juga menetapkan peraturan bagi banyak organisasi yang berhubungan dengan kripto, seperti peraturan “Kenali Pelanggan Anda” (KYC) yang bertujuan mencegah aktivitas ilegal.
Karena hampir tidak mungkin untuk membeli kripto di tempat lain selain di bursa, pemerintah bisa melacak uang yang masuk ke kripto dengan memantau uang yang masuk melalui bursa besar seperti Coinbase.
Beberapa orang dengan niat jahat mencoba menggunakan Bitcoin untuk menghilangkan jejak uang kotor. Mereka membeli kripto, lalu menggantinya dengan berbagai macam kriptokurensi lain beberapa kali agar sulit diikuti.
Ketika mereka menukarkan uang tersebut kembali ke mata uang biasa, mereka mencoba menyamarinya sebagai keuntungan dari perdagangan di pasar kripto. Akan tetapi, seiring dengan kripto yang semakin banyak diterima sebagai alat pembayaran, pengguna kripto, termasuk pencuci uang, mungkin tidak perlu menukar kripto mereka kembali ke mata uang biasa seperti yang dulu mereka lakukan.
Meskipun pencucian uang dengan kripto masih terjadi, jumlahnya jauh lebih kecil dibandingkan dengan metode pencucian uang lainnya yang lebih tradisional.
Pemerintah dan otoritas berusaha untuk meminimalkan risiko ini melalui aturan yang lebih ketat. Mereka mengawasi pergerakan uang di dunia kripto, menjadikan aktivitas mencurigakan jauh lebih sulit. Pencuci uang harus berpikir dua kali sebelum mencoba mencuci uang kotor mereka melalui Cryptocurrency.
Temukan berita-berita hangat terpercaya dari Kantor Berita Satechain media di Google News. Untuk mengikuti silakan klik tanda bintang.