Satechainmedia.com- Otoritas Amerika Serikat (FinCEN) semakin meningkatkan langkah-langkah melawan penyedia mata uang virtual (crypto mixer) dalam upaya berkelanjutan melawan penggunaan crypto untuk mendanai kelompok teroris dan kejahatan siber.
Pada 19 Oktober, Biro Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan Amerika Serikat (FinCEN) mengusulkan suatu aturan yang bertujuan untuk menyorot dunia gelap penyatuan mata uang virtual internasional (CVC), yang lebih dikenal sebagai pencampur crypto atau tumblers.
Langkah ini menunjukkan penyatuan CVC sebagai pusat utama pencucian uang dan pendanaan terorisme, mencerminkan risiko yang terkait dengan eksploitasi layanan semacam ini di seluruh dunia oleh berbagai pelaku buruk.
Selain itu, langkah ini diambil ketika Amerika Serikat dan Israel meningkatkan upaya mereka untuk membatasi transfer crypto ke kelompok seperti Hamas, yang pada 7 Oktober melancarkan serangan brutal ke Israel yang mengakibatkan ratusan nyawa melayang.
Kripto di Bawah Pemeriksaan
Setelah serangan itu, peran mata uang kripto dalam mendanai kelompok teroris semakin mendapat sorotan. Menurut perusahaan analisis blockchain, Elliptic, Islamic Jihad Palestina, kelompok paramiliter Timur Tengah yang dikenai sanksi, berhasil mengumpulkan sekitar $94 juta dalam bentuk crypto dalam beberapa tahun terakhir.
Sementara itu, Israel mengklaim telah menyita beberapa dompet crypto yang diduga milik Hamas dan telah menerima lebih dari $40 juta dalam empat tahun.
Namun, laporan Chainalysis pada 18 Oktober menunjukkan bahwa angka-angka tersebut mungkin tidak sepenuhnya akurat. Menurut perusahaan tersebut, seringkali sulit untuk memisahkan dana teroris dari dana yang ditujukan untuk tujuan yang lebih biasa dalam sebuah dompet crypto.
Mereka juga menegaskan bahwa sementara pendanaan crypto untuk terorisme semakin menjadi sorotan, hampir tidak mungkin untuk mengukur sejauh mana kripto digunakan dalam transfer.
Para kritikus juga menunjukkan bahwa jika angka-angka itu pun benar, itu hanya sebagian kecil dari pendanaan kelompok-kelompok tersebut, yang, menurut laporan Forbes sebelumnya, mencapai sekitar $1 miliar per tahun hanya untuk Hamas.
Hamas dilaporkan mulai menggunakan kripto untuk penggalangan dana pada tahun 2019, dengan menerima sumbangan BTC melalui kampanye media sosial. Di tengah gerakan dana ini adalah layanan pencampur crypto, yang mencampur dana virtual yang mungkin dapat diidentifikasi dengan yang lain untuk menyamarkan asal dan tujuannya.
Menurut FinCEN, banyak pelaku jahat menggunakan pencampur crypto untuk menyembunyikan jejak mereka di blockchain, yang, bertentangan dengan pandangan umum, tidak membuat transaksi menjadi anonim atau tak dapat dilacak.
“Penyatuan CVC berperan sebagai platform yang memungkinkan beragam pelaku kejahatan, termasuk peretas, ekosistem ransomware, operator negara nakal, dan organisasi teroris seperti Hamas dan Islamic Jihad Palestina,” kata Direktur FinCEN, Andrea Gacki.
Apa Itu Pencampuran Mata Uang Virtual yang Dapat Dikonversi?
crypto mixer yang merujuk pada proses penyamaran sejarah transaksi kripto untuk meningkatkan privasi dan anonimitas pengguna. Jika dicampur, menjadi sulit untuk melacak asal dan tujuan mata uang kripto. Proses ini melibatkan penggabungan beberapa transaksi dari berbagai sumber dan kemudian membaginya ke alamat yang berbeda.
Dengan cara ini, jejak transaksi kripto menjadi samar, sehingga sulit untuk mengaitkan dompet atau individu tertentu dengan suatu transaksi tertentu. Namun, perlu diingat bahwa meskipun pencampuran bisa memberikan lapisan privasi tambahan, hal ini tidak sepenuhnya aman dan mungkin masih meninggalkan jejak yang dapat dianalisis oleh penyelidik yang berdedikasi.
Kasus Tornado Cash
Pada Agustus 2022, Departemen Keuangan Amerika Serikat memberlakukan sanksi terhadap salah satu pencampur kripto yang paling terkenal, Tornado Cash, dengan tuduhan bahwa para penjahat telah menggunakannya untuk mencuci uang sebanyak $7 miliar sejak tahun 2019.
Departemen Keuangan juga mendakwa bahwa hacker yang terkait dengan Korea Utara, yaitu Kelompok Lazarus, menggunakan Tornado Cash untuk memindahkan lebih dari $450 juta yang mereka curi dari berbagai platform aset virtual.
Setahun kemudian, Kantor Jaksa Amerika Serikat Distrik Selatan New York menuntut dua dari tiga pendiri Tornado Cash dengan tuduhan pencucian uang dan pelanggaran sanksi.
Roman Storm dan Roman Semenov dituduh menciptakan, mempromosikan, dan mengambil keuntungan dari layanan pengiriman uang yang, bertentangan dengan hukum Amerika Serikat, tidak memiliki program mengenali pelanggan (KYC) atau anti pencucian uang (AML).
Otoritas penegakan hukum mengklaim bahwa keduanya kemudian berpura-pura menambahkan perubahan tertentu dalam Tornado Cash yang seharusnya membuat pencampur itu mematuhi sanksi yang dikeluarkan oleh pemerintah Amerika Serikat.
Namun, berdasarkan dakwaan terhadap mereka, Semenov dan Storm secara pribadi sepakat bahwa perubahan yang dilakukan pada Tornado Cash tidak akan efektif, sehingga memungkinkannya untuk terus memindahkan jutaan dolar dalam transaksi yang melanggar sanksi.
NPRM merupakan langkah terbaru dalam misi Departemen Keuangan Amerika Serikat untuk membongkar mekanisme keuangan yang digunakan oleh individu dan organisasi yang dikenai sanksi dengan menggunakan Tornado Cash dan Blender.io untuk memindahkan jutaan dana ilegal.
Aturan yang diusulkan akan mewajibkan lembaga keuangan yang diawasi untuk melaporkan segala transaksi yang dicurigai melibatkan pencampur kripto baik dalam maupun di luar Amerika Serikat. Langkah luar biasa ini bertujuan untuk mengurangi daya tarik layanan semacam itu.
Temukan berita-berita hangat terpercaya dari Kantor Berita Satechain media di Google News. Untuk mengikuti silakan klik tanda bintang.
